Estonia refuerza sus medidas en materia de criptomonedas

Estonia

Con el crecimiento del mercado de criptomonedas el mundo entero está prestando mayor atención a este tema. Como resultado se ve una preocupación especial de las naciones por crear regulaciones que permitan que el uso de criptomonedas sea mucho más seguro y proteja a todas las partes de una transacción comercial. Aunque hay lugares en los cuales los avances en cuanto a regulaciones ha sido positivo se siguen presentando inconvenientes legales, este es el caso de Estonia.

Estonia es una de las naciones pioneras en la tecnología digital y es uno de los miembros más consolidados de la Unión Europea. Desde hace algún tiempo ha comenzado a tomar nuevas medidas que permitan la prevención de las actividades ilícitas en el país como el caso de crímenes financieros.

Estas medidas que se han tomado han sido producto de un escándalo que ha sucedido en el país luego de que diferentes alegatos se hicieran eco en el mundo. Se estima que miles de millones de dólares fueron parte de una actividad ilícita permitida una empresa prestamista de Dinamarca llamada Danske Bank A/S.

Danske Bank es considerado como el mayor prestamista de Dinamarca y las acusaciones no se han hecho esperar. A esta compañía se le imputa el robo de 230 mil millones de dólares y se estima que el robo fue realizado desde una sucursal de menor tamaño en Estonia.

Estonia y el mercado de criptomonedas

Múltiples países han hecho avances importantes en temas jurídicos en relación a criptomonedas. Entre todos ellos se encuentra Estonia que fue una de las primeras jurisdicciones del continente Europeo en hacer legalizar las transacciones y actividades hechas con criptomonedas en el año 2017.

Esta actitud positiva por parte del país en relación a criptomonedas luego de 3 años ha dado muy buenos frutos. Producto de las nuevas legislaciones se introdujeron en el país las licencias que serían otorgadas a las empresas que comercializaran con criptomonedas. En la actualidad el número de licencias otorgadas supera las 1400.

La entidad encargada de otorgar estas licencias es la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia que ha emitido declaraciones recientemente. Con la nueva actitud del país en reforzar las medidas en materia de criptomonedas no quiere decir que se trata de una erradicación del mercado del país ni que lo que se busca es frenar el mercado.

Y aunque en Estonia se han creado estatutos pare regular las criptomonedas y hacerlas de libre curso el marco legal sigue siendo insuficiente. Ahora lo que se desea es regular el mercado de mejor forma para así evitar los riesgos que tienen que ver con el lavado de dinero y la malversación de fondos.

El Comité Antilavado de Dinero de Estonia

Otra de las entidades de peso dentro de Estonia es el Comité Antilavado de Dinero que ha mencionado en repetidas ocasiones que es necesario prestar mayor atención para prevenir el riesgo de lavado de dinero que está asociado a las criptomonedas. Es muy difícil seguirle la pista a una transacción una vez sale de una billetera, lo que hace que las monedas digitales sean el blanco de actividades delictivas.

Hace algunas horas la Comisión Antilavado de Dinero de Estonia ha recibido un informe relacionado con el estado del proyecto relacionado con la lucha contra el lavado de dinero. Este informe trata temas como el financiamiento de terrorismo, la evolución del riesgo en el país, y también algunos casos de lavado de dinero que se han presentado.

También se ha obtenido información por parte del Ministerio de Finanzas de Estonia en donde se resaltan los diferentes riesgos de las criptomonedas ante el lavado de dinero. Aunque el país ha realizado actividades por adoptar las criptomonedas los organismos no son conscientes de que también se pueden realizar actividades delictivas con estos activos digitales.

Una de las recomendaciones del ministerio es controlar de manera más efectiva a qué compañías se le entregan las licencias de comercio en el país. Durante los últimos años la cantidad de licencias que se han otorgado ha aumentado considerablemente y producto de huecos legales algunas de ellas se han emitido en línea lo que demuestra una deficiencia en el control.

Las regulaciones más recientes

Para lograr que las criptomonedas estén en el marco de lo legal el estado de Estonia realizó una revisión de las leyes en el 2019 y en enero del 2020 entraron en vigencia las enmiendas. Producto de las enmiendas el departamento de inteligencia financiera estará encargado de verificar los antecedentes de la compañía, si cuentan con una reputación comercial aceptable.

La preocupación por regular las criptomonedas y hacer de este mercado uno mucho más seguro es algo que realmente le importa al país. De hecho, se han retirado más de 500 licencias que fueron otorgadas en años anteriores. Estas 500 licencias representan un tercio del total de las otorgadas en el 2020.

Aún no se sabe con certeza cuáles serán las nuevas aplicaciones de las regulaciones que se han hecho en Estonia y cómo afectarán al mercado, pero se espera que se pueda hacer más sólido y la inversión de activos digitales aumente.

Redactor didáctico de Blockchain y apasionado por el mundo de las criptomonedas.

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